Изъятие средств из кармашков миллиардеров, по версии обвинения, происходило в Москве, а задержанные америкосы были наняты Клоповым на американских рекрутинговых веб-сайтах и игрались технические роли.
Как все это было
Все началось в декабре 2005 года, когда Игорь Клопов облегчил счет 1-го янки в онлайновой брокерской конторе на $1 млн, отправив собственного южноамериканского сообщника к брокеру с нотариально заверенной доверенностью от имени жертвы на продажу всех имеющихся на счету акций, закрытие брокерского счета и перевод всех средств на счет в банке, открытый другим подельником Клопова на имя и по документам жертвы.Очередной эпизод мошенничества, инкриминируемый Клопову и его подельникам, прокуратурой не описывается тщательно, но понятно, что аферисты заработали на нем $500 тыс.
Счет президента Trans Union Credit Энтони Притцкера, члена чикагской семьи, основавшей сеть гостиниц Hyatt, в манхэттенском отделении Chase Bank Клопов и его сообщники в ноябре прошедшего года попробовали облегчить на $3,5 млн, придя в банк с поддельными документами на имя миллиардера, но менеджеры банка, пораженные требуемой суммой наличных, предложили придти за средствами на последующий денек, а сами связались с правоохранительными органами.
Почуяв неладное, подельники на последующий денек в банк не явились. Приблизительно в это время Клопов, связавшись по телефону с Chase Bank и представившись Чарльзом Уайли, попросил выслать ему новейшую чековую книгу на адресок в Техасе, который контролировался сообщником Клопова.
Получив чековую книгу, этот сообщник отправил чек на $7 млн дилеру в Вестчестере, штат New-york, торгующему золотом, в качестве платы за покупку золотых слитков.
Дилер связался с банком, чтоб проверить обеспеченность чека, а банк позвонил Уайли, чтоб поинтересоваться, вправду ли он выписал этот чек.
Уайли, естественно, произнес, что он таковой чек не выписывал, и банк обратился в правоохранительные органы. Агенты скрытой службы связались с Клоповым от имени дилера и сказали ему, что его слитки куплены, но ему нужно лично приехать в США, чтоб забрать золото.
В доказательство собственных слов агенты скрытой службы отправили Клопову фотографию 1-го из агентов, стоящего рядом с "клоповскими" слитками. Клопов условился повстречаться с "сотрудником дилера" в Доминиканской Республике, вылетел туда из Москвы, а в Доминикане агент скрытой службы, играющий роль сотрудника дилера, уверил его вылететь в New-york на арендованном самолете за золотом.
15 мая 2007 года во время фотосессии Клопова на фоне Манхэттена у Бруклинского моста он был арестован агентами скрытой службы и сотрудниками милиции Нью-Йорка.
Трибунал заключил его под стражу в кутузку Rikers Island без права выхода под залог. Сообщников Клопова арестовали 16 августа. В тот же денек окружной прокуратурой Манхэттена всем было предъявлено обвинение по ряду пт, включая особо крупную кражу, воровство личности и отмывание средств первой степени.
В случае признания Игоря Клопова виноватым ему угрожает до 25 лет заключения. Сначала он не признавал себя виноватым, а его защита пробовала развалить дело, утверждая, что Клопов не добровольно въехал в Америку, а был похищен агентами скрытой службы в Доминикане и против воли вывезен в США на арендованном скрытой службой самолете.
Но эту версию сломали фото Клопова, позирующего на фоне Манхэттена, изготовленные конкретно перед его арестом: он был быстрее похож на человека, радующегося скорому получению $7 млн в золотых слитках, чем на похищенного.
Скоро, как сказал 16 августа в интервью The New York Times юрист Клопова Аркадий Бух, Клопов стал сотрудничать со следствием: "Наша позиция -- посодействовать правительству, и мы возлагаем надежды на заключение сделки со следствием".
Но 17 августа в телефонном интервью телеканалу НТВ г-н Бух заявил, что его подзащитный не признавал и не признает себя виноватым.
Великан на глиняных ногах
Почти во всем могущество США держится на информационных системах, которые пронизывают все сферы американской жизни.
Янки просто приобрести автомобиль в автомобильном салоне, не имея при для себя никаких средств: все, что необходимо,-- это именовать менеджеру автомобильного салона собственный номер общественного страхования. Тот отправляет через веб запрос в кредитное бюро, уже через несколько секунд получает кредитную историю покупателя, и, если она отменная, клиент через 10 минут уезжает на новеньком автомобиле, не заплатив ни цента: покупка оформляется в кредит.
Янки не надо подавать заявку в банк на получение потребительского кредита и ожидать одобрения этой заявки: придя в банк, он именует клерку собственный номер общественного страхования, банк запрашивает через веб из кредитного бюро его кредитную историю, выдает на руки клиенту кредитную карту, а кредитный предел по карте автоматом устанавливается в размере его кредитоспособности.
Но то, что является бесспорным преимуществом США, позволяет злодеям откачивать средства из янки.
Разработка, при помощи которой Игорь Клопов отымал у американских миллиардеров средства, не нова.
Шум вокруг этой истории появился только из-за того, что Клопов был пойман, а еще поэтому, что он специализировался на перечне Forbes, а один из потерпевших -- Самьюэл Уайли -- является другом президента США Джорджа Буша-младшего и одним из огромнейших спонсоров Республиканской партии.
Тыщи янки раз в год становятся жертвами воровства личности, которое происходит по той же схеме.
Разработка мошенничества достаточно ординарна. Для начала злодеям нужно наметить жертву, у которой они будут отымать средства. Обычно, берется телефонная книжка и "способом тыка" выбирается обитатель престижного района южноамериканского городка (в Лос-Анджелесе, к примеру, это, естественно, Беверли-Хиллз). Лучше, чтоб избранная жертва носила не очень всераспространенную фамилию.
Потом мошенники на специализированных интернет-форумах, где разговаривают правонарушители в сфере больших технологий, заказывают поиск номера общественного страхования жертвы, а после его получения на тех же форумах заказывают и ее кредитную историю.
История проясняет кредитный рейтинг жертвы, счета в банках, номера этих счетов, их баланс, банки, в каких открыты кредитные карты жертвы, их кредитный предел и т. д. и т. п. Финансовое состояние жертвы видно как на ладошки.
Если кредитная история жертвы удовлетворяет жуликов, они подыскивают для себя подельников-американцев, которые имеют тот же цвет кожи, примерно такие же рост и возраст, заказывают на кардерских форумах данные о водительских правах жертвы, оплачивают производителям поддельных документов изготовка прав с правильными именованием и номером, но с фото подельника-американца, одевают-обувают последнего, селят в пятизвездном отеле и нанимают лимузин.
На лимузине жулик подъезжает к банку, в каком у жертвы нет ни счетов, ни кредитных карт, ни займов, и гласит клерку, что желал бы открыть счет, получить чековую книгу и кредитную карту.
Дальше просто: номер общественного страхования и предъявление прав -- запрос банком кредитной истории -- открытие счета и выдача чековой книги с кредитной картой.
До момента прихода потерпевшему на его адресок первых выписок по счету и кредитной карте -- приблизительно полтора месяца. За этот период времени злоумышленники должны издержать кредитный предел выданной карты, что, как осознаете, нетрудно: карта ведь не поддельная, а самая реальная.
Сразу на одну жертву раскрывается, обычно, несколько кредитных карт в различных банках, что не вызывает никакого удивления у служащих банков, обнаруживающих в кредитной истории нового клиента много открытых карт: ведь на 300 млн янки, включая грудных малышей и стариков, банками эмитировано более 700 млн кредитных карт.
Пару лет вспять власти США, обеспокоенные неувязкой воровства личности, начали переводить базу данных водительских прав из текстового вида, из которого можно выяснить только номер водительских прав, имя обладателя, его возраст, рост, цвет кожи и глаз, в более современную форму, позволяющую посмотреть и на фотографию обладателя прав.
Но это не привело к понижению масштабов воровства личности: человек на фото не всегда похож на себя самого, и это отлично понимают люди, проверяющие документы, а проф грим и совсем снимает эту делему.
Кстати, чтоб не "сиять" в почти всех банках в гриме, который может подвести в самый неподходящий момент, Клопов не заставлял собственных подельников выдавать себя в банках за миллиардеров. Они заверяли у нотариуса доверенность на открытие счетов и получение карт, с которой и приходили в банки.
Меж иным, некие случаи воровства личности в США не ограничивались открытием счетов и получением карт. Злоумышленники заверяли у нотариусов доверенности на получение кредитов под залог недвижимости, которой обладали жертвы, и без заморочек получали на свои счета 80-90% от цены этой недвижимости. Благо информацию о том, кто какой недвижимостью обладает, можно выяснить в онлайне в штатах Техас, Орегон и Калифорния.
До встречи в Рф...
Система кредитных историй в Рф была фактически стопроцентно скопирована с американской, а это означает, что и мы безизбежно столкнемся с теми же неуввязками, что и америкосы.
Банкиры заверяют людей в том, что кредитные бюро, где хранятся их кредитные истории, накрепко защищены, беспокоиться, дескать, нет обстоятельств.
Но в Москве уже всплывали базы данных кредитных историй. Не считая того, южноамериканские бюро кредитных историй никогда не были взломаны, так как защищены они не ужаснее, чем несчастный Форт Нокс (случаи инсайда, когда сотрудники кредитных бюро продавали базы данных кредитных историй,-- не в счет), но это не мешает злодеям получать кредитную историю хоть какого гражданина. Кстати, на рынке реализации кредитных историй доминируют наши сограждане, которые держут под контролем более 80% этого рынка, не выходя из собственных столичных, питерских, киевских, одесских и т. д. квартир.
Ведь для того чтоб обойти самую продвинутую защиту, необязательно идти напролом -- необходимо всего только приложить к дилемме мозги, что наши сограждане всегда умели делать лучше других.
Вот и с кредитными историями схема их получения без взлома кредитных бюро оказалась стильной и, что еще важнее, "не закрываемой" никакими продвинутыми системами защиты.
Для чего разламывать отлично защищенные кредитные бюро, если можно заслать "троянца" в компьютер какого-либо авто дилера, перехватив тем управление им и отправив уже с этого компьютера запрос в бюро кредитных историй, зная номер общественного страхования жертвы?
А компы каждого розничного торговца, присоединенного к бюро кредитных историй, никогда не защитить от взлома так же, как сами бюро. Потому рассчитывать на сверхзащищенность бюро кредитных историй у нас в стране тоже не стоит: натренированный русской системой образования любознательный разум всегда отыщет метод получить то, что ему очень необходимо.
Шоу двойников
Поиск номера общественного страхования жертвы и данных ее водительских прав на специализированных веб-сайтах стоит всего $10. Получение кредитной истории -- еще $180. Изготовка поддельных водительских прав хоть какого штата США обойдется в $170-200 плюс около $50 за аренду абонентского ящика, куда придут права, и за пересылку прав курьерской почтой.
Одеть-обуть-причесать янки, который будет изображать в банках жертву, обойдется приблизительно в $1000. Около $800 уйдет на номер в пятизвездном отеле и наем лимузина. В случае фуррора подельник-американец получит от 30% до 50% от украденной суммы, но если янки получает 50%, в данном случае он сам финансирует одежку, отель и лимузин.
Обычно, для мошенничества подбирается жертва с таковой кредитной историей, которая позволяет получить кредитные карты с лимитом более $15 тыс.
Обычно на жертву раскрывается 5 карт в различных банках с совокупным кредитным лимитом более $75 тыс.
По этим картам покупаются дорогие и не очень массивные продукты: ювелирные изделия, швейцарские часы и дизайнерская одежка, также ноутбуки и проф цифровые камеры.
Если мошенники желают получить средства сходу и сдают продукт скупщикам краденого, они получают на руки приблизительно 50% цены продуктов. Если же средства не к спеху, приобретенный продукт выставляется на онлайновом аукционе eBay и продается за 70-90% его цены.
В случае, если мошенники не только лишь получают кредитные карты на имя жертвы, да и берут кредит под залог ее недвижимости, их прибыль возрастает еще на $0,5-1 млн.
"Коммерсант"
ужс я даже не могу представить как это больно 